Familias con Futuro
Facilitadora: Juan Eduardo López Falconi, Asesor de finanzas personales
Director y asesor de López Falconi Seguros, despacho vinculado con aseguradoras de prestigio y corredores de seguros en Monterrey y Ciudad de México. Desde el 2020 está acreditado como agente de seguros ante la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas. Ha sido miembro de la Million Dollar Round Table (MDRT), asociación internacional reconocida como referente de excelencia en seguros y servicios financieros.
Además, cuenta con una sólida trayectoria profesional y académica en el Tecnológico de Monterrey. Es licenciado en Ciencias de la Comunicación y tiene las maestrías en Administración de Empresas, así como en Administración del Conocimiento y Ciencias de la Información.
Su enfoque en finanzas personales le permite comprender de manera integral las necesidades de sus asesorados y acompañarlos hacia un mayor bienestar y tranquilidad financiera.
OBJETIVO
Fundamentación
El estrés económico se ha convertido en una de las principales causas de ansiedad y conflictos, aunado a la falta de planeación financiera y el endeudamiento que provocan inestabilidad e intranquilidad en las parejas y las familias. Se pierde tiempo para construir y consolidar a futuro un patrimonio familiar sólido.
No se trata solamente de tener más ingresos sino de tomar mejores decisiones financieras inteligentes para vivir con mayor tranquilidad. El taller estará diseñado desde una visión humana, para que los participantes no solo aprendan conceptos financieros básicos, sino que también aprendan a construir estabilidad y salud financiera.
BENEFICIOS
El alumno obtendrá conocimiento nuevo y aprenderá herramientas prácticas que permitan reflexionar sobre su situación actual, establecer metas financieras reales, fortalecer hábitos financieros saludables y desarrollar un plan financiero alineado con sus valores y objetivos de vida.
TEMAS
MÓDULO 1. Diagnóstico Financiero Familiar
Objetivo: Que los participantes obtengan una visión clara y objetiva de su situación financiera actual para identificar fortalezas, áreas de oportunidad y prioridades de acción.
Contenidos
- ¿Qué es la salud financiera?
- Patrimonio: activos y pasivos
- Estado de situación financiera personal y familiar
- Flujo de efectivo familiar
- Indicadores básicos de salud financiera
- El costo de la desorganización financiera
Ejercicio: Radiografía Financiera Familiar
MÓDULO 2. Hábitos Financieros
Objetivo: Identificar hábitos que favorecen o limitan el bienestar financiero y diseñar nuevas rutinas financieras.
Contenidos
- Psicología del dinero
- Hábitos y comportamiento financiero
- Compras impulsivas vs consumo consciente
- Automatización financiera
- Hábitos de familias financieramente exitosas
Ejercicio: Auditoría de hábitos financieros
MÓDULO 3. Presupuesto con Propósito
Objetivo: Aprender a asignar recursos de forma intencional para alcanzar metas familiares.
Contenidos
- El presupuesto como herramienta de libertad
- Gastos fijos y variables
- Necesidades vs deseos
- Método PERC: presupuesto basado en prioridades
- Sistemas de administración del dinero en pareja
Ejercicio: Construcción del presupuesto familiar
MÓDULO 4. Metas Financieras Familiares: Ahorro e Inversión
Objetivo: Diseñar metas financieras realistas y comprender cómo el ahorro y la inversión ayudan a alcanzarlas.
Contenidos
- Diferencia entre ahorro e inversión
- Tres cuentas clave: fondo de emergencia, mediano plazo y retiro
- Interés simple vs interés compuesto
- Vencer a la inflación
- Introducción a inversiones: básicos
Ejercicios: Mapa de Sueños Financieros / La escalera patrimonial
MÓDULO 5. Deuda y Apalancamiento Financiero
Objetivo: Comprender cuándo una deuda ayuda a construir patrimonio y cuándo destruye bienestar financiero.
Contenidos
- Deuda buena vs deuda mala
- Intereses y costo financiero
- Tarjetas de crédito
- Crédito hipotecario
- Apalancamiento inteligente
Ejercicios: Inventario de deudas / Método bola de nieve o avalancha
MÓDULO 6. Protección Financiera
Objetivo: Comprender cómo proteger el patrimonio, los ingresos y el bienestar familiar ante eventos inesperados.
Contenidos
- Protección patrimonial
- Riesgo financiero familiar
- Seguros de vida: fallecimiento, muerte accidental e Invalidez Total y Permanente
- Gastos médicos mayores
- Designación de beneficiarios
- Errores comunes de protección
Ejercicios: Semáforo de vulnerabilidad / Guía de protección familiar
MÓDULO 7. Planeación para el Retiro
Objetivo: Crear conciencia sobre la importancia del retiro y desarrollar una estrategia de largo plazo.
Contenidos
- Longevidad y esperanza de vida
- AFORE y sistemas de pensión
- Inflación en el retiro
- Planes Personales de Retiro
- El retiro como proyecto de vida
Ejercicios: «Mi vida a los 65 años» / El costo de esperar / Calculadora de retiro
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